Немецко-украинский фонд (НУФ) и банк «Львов» подписали соглашение о партнерстве с целью совместной реализации программ фонда поддержки финансирования МСБ. Этот банк считается одним из прогрессивных в “малой и средней” категории. Фактически к этому подталкивала сама ситуация прошлого года, когда Национальный банк поэтапно перекрывал украинцам любые ходы и выходы на финансовые операции с внешним миром. В Binance предлагают пока что обходить запреты НБУ с помощью операций P2P, которые никак не контролируются регулятором. И, похоже, что украинцы “рассмотрели” эту возможность еще до выдачи таких рекомендаций.
- После этого происходит вторая обменная пара, когда эти 54 млрд грн наличных денег становятся средствами на нерезидентском счете.
- Хакеры выложили в сеть 8 млн внутренних документов Solway относительно того, как компания ведет бизнес в Гватемале.
- Еще важно, что для результативности методики стоит выбирать события с кэфом 2,0 и выше.
- После последнего заседания должность главы наблюдательного совета Айбокс Банка покинула Алена Шевцова.
18% налога на прибыль и 1,5% военный сбор с этой суммы составляет около 7,2 (4% от оборота рынка) млрд грн в год. Таким образом, в СБУ пришли к выводу, что прямые потери госбюджета в год составляют 10,5-12 млрд грн (около 5,8% от оборота рынка). Или 1 млрд грн в месяц, 32,8 млн грн в день, 1,36 млн грн в час, 22,831 грн в минуту.
Так, в «Конкорде» придумали аферу с финансовыми махинациями. Группировка, в состав которой вошло 19 клиентов банка, проводили между собой финоперации за счет одного миллиона гривен. Этот миллион был получен в качестве возвратной финпомощи одним из соучастников-клиентов. Сумма каждой финансовой операции составляла примерно миллион гривен. Мошеннические финоперации были совершены в период с 05.07 по 13.07 в 2016-м году. И это далеко не первый скандал за последнее время, связанный с банком «Конкорд».
По данным российского «Коммерсанта», движение требует от Центробанка РФ и правоохранителей «заблокировать платежи в пользу украинского финучреждения». Prostobiz.ua исследовал условия размещения бизнес-вкладов в долларах США сроком на 1 месяц (30 дн). В исследованиях участвовали депозиты с любой выплатой процентов и независимо от возможности пополнения или частичного снятия с вклада. Аналитики нашего сайта исследовали депозитные предложения более 15 наиболее крупных украинских банков. Посредством данной стратегии бетторы-новички могут контролировать свои азартные эмоции, накапливая ценный опыт в области ставок.
В группу «Конкорд» входят финкомпании «Кордпей», «Мастпей», «Прокард» и «Синком», а также британская Electronic Payment Solutions LTD и мальтийская Moneycare Limited. Группой владеют сестры Елена Соседка и Юлия Соседка (56,2% и 43,8% акций соответственно). Известное онлайн казино, которое позволяет играть на деньги онлайн – СлотоКинг одно из первых получило локальную украинскую лицензию, которая подтверждает право компании работать на отечественном рынке на законных основаниях. Теперь каждый клиент имеет возможность играть на азартной платформе, которая оплатила лицензионные взносы. Дополнительные преимущества – это наличие реального физического адреса в Украине и уставный капитал.
Все они, кроме PinUP (работает под ООО «Укр Гейм Технолоджи»), осуществили лицензионные платежи за 2023 год, свидетельствуют данные КРАИЛ. «Например, есть легальный сайт с доменом ua, он находится в реестре КРАИЛ, код 7995 – «игорка», все по-честному, – говорит собеседник среди банкиров. – Но если зайти на ресурс того же букмекера с доменом net, который КРАИЛ считает нелегалами, окажется, что игрок платит через тот же банковский терминал». В случае с гемблингом код индустрии 7995 чаще всего меняется на 7994, что соответствует компьютерным играм.
«Кроме того, всех наших клиентов (мерчантов) по внутренним процедурам и правилам дополнительно повторно проверяет именно АО ПУМБ, потому что они вместе с нами солидарно несут ответственность перед регулятором и всеми контролирующими органами. Однако, если взять совокупный оборот азартного легального и нелегального рынка в 180 млрд грн, то налог составит всего 1,2% с оборота. Такая информация была озвучена во время заседания временной следственной комиссии Верховной Рады под председательством народного депутата Украины Ярослава Железняка. В определенной степени сложившаяся в Украине ситуация не является уникальной в мире. Так, 2 марта, “кооперативный банк” Nationwide в Лондоне заявил, что не будет разрешать платежи на криптовалютных биржах с использованием кредитных карт и ограничит текущие счета для взрослых до 5 тыс.
Валовой доход организаторов азартного рынка составляет около 30% от общей выручки. Остальные 70% в виде выигрышей возвращаются на рынок игроков. По данным СБУ, 30% или 54 млрд грн в год — это дельта между депозитами и выплатами в онлайн платформах, выводится на карты других физических лиц в виде обычных P2P карточных переводов. Затем эти средства конвертируются через онлайн сервисы обмена криптовалюты в стабильной цифровой валюте типа USDT. По данным СБУ, 30% или 54 млрд грн в год — это дельта между депозитами и выплатами у онлайн-платформ, выводится на карты других физических лиц в виде обычных P2P карточных переводов. Правда, открытые бюджетные данные Минфина по налогам с доходов и прибыли отличаются от того, что дает ГНС, добавляет он.
Если вы ищете надежное и удобное онлайн-казино, казино Deluxe – отличный выбор для наслаждения играми и получения удовольствия от игрового процесса. Важно убедиться в надежности и репутации компании перед тем, как продать свой автомобиль через автовыкуп Борисполь. Я рекомендую вам изучить отзывы о компаниях в интернете и обратиться к друзьям или знакомым, которые уже воспользовались услугами автовыкупа. “Скуп авто” – компания, специализирующаяся на выкупе автомобилей в Борисполе и других городах Украины.
Согласно информации, обнародованной во время ВСК ВР, один из механизмов называется «метчинг». Он используется в вышеупомянутой сделке, в которой были задействованы 6 банков и сотрудники Национального банка. Прошедший год был настолько насыщен событиями и на финансовых рынках, и фронтах войны, что, вероятно, очередной запрет НБУ не вызвал какой-то заметной паники у населения. Возможно, именно “привитой” войной готовностью к любому форс-мажору можно объяснить спокойствие украинцев.
Возможное связующее звено — финансовая компания, которая принимает безналичные гривневые платежи с целью их дальнейшего обмена на криптовалюту, говорит Forbes сооснователь украинской криптовалютной биржи KUNA Михаил Чобанян. Банк из Днепра стал фигурантом публикаций российских СМИ (Коммерсант, The Bell) наряду с российско-чешской биржей Exmo и московским сервисом обмена криптовалюты Suex с подачи местного движения «Стопнаркотик». Активисты обратились в правоохранительные органы, заявив, что Конкорд якобы предоставлял услуги эквайринга платежей в пользу российского маркетплейса по торговле наркотиками Hydra. Для банка, попавшего под жесткий пресс санкций Минфина США, похоже, перспектива уже ясна. К тому же весьма немаленький штраф от национального регулятора, скорее всего, вызван именно давлением заокеанских партнеров, от которых Украина и ее банковская система критично зависимы.
БК предоставляет возможность использовать банковские счета Visa, Mastercard или Maestro. Каждому зарубежному пользователю предлагается внести средства на личный счет без комиссии. Кроме того, гемблеру доступен выбор по фильтру «Новые», где отображаются новые слоты. А в разделе HOT размещены топовые игровые автоматы, которые в текущий момент пользуются максимальным спросом среди пользователей. Помимо игровых автоматов, «Фаворит» предлагает столы с возможностью попробовать силы в баккара, казино-холдем, блэкджек.
Также, не менее важным аспектом грамотного подхода является выбор исключительно лицензированных игорных площадок. Если честность и надёжность оператора ничем не подтверждается – поспешите обратиться к другому онлайн-казино. По информации СБУ, с момента анализа схем от уклонения налогов игорным бизнесом ситуация с октября озеро возле киева прошлого года изменилась в лучшую сторону. Это стало возможным благодаря активному подключению к расследованию НБУ после смены руководства. Теперь около 50% азартного рынка работает в прозрачно, остальные 50% – работают через один банк, в отношении которого проводятся мероприятия в пределах ряда уголовных производств.
Публикации
«Не исключаю, что их внимание привлекло то, что мы работаем с хайриском», – говорит она. «Связь между обменником Suex и криптобиржей EXMO, помимо того, что в этих организациях работают люди с одинаковыми фамилиями, которые знакомы друг с другом, отсутствует, – утверждает Станкевич. Тот факт, что Иван перевел Егору $4 000 пять лет назад не делает его основателем компании». Обе компании считают первоисточником информации об их связи с платежами на Hydra российский телеграм-канал «BadBank». Движение «Стопнаркотик» существующет с 2014 года, его создал депутат Московского горсовета от «Единой России» Сергей Полозов. Оно обратилось к российскому центробанку и правоохранительным органам с требованием проверить связь Suex, EXMO, QIWI и Конкорд Банка.
Потому прошедшая сделка даст возможность компании сосредоточиться на ключевых направлениях бизнеса, которыми на данный момент являются инвестиционно-банковские услуги, услуги на денежном и долговом рынках. Наиболее громкой была история о том, как связанные по мнению журналистов с сестрами Соседками мошенники рассылали предпринимателям Днепра и Днепропетровской области письма – якобы от председателя ОВА Валентина Резниченко. В письмах предпринимателей призвали внести благотворительные взносы в пользу 93 ОМБР ВСУ, деньги попадали на открытый якобы на подставное лицо счет в банке Конкорд.
Если пользователь имеет промокод, то его можно ввести в соответствующее поле. Далее осталось принять условия пользовательского соглашения и активировать кнопку «Зарегистрироваться». В данном разделе представлено свыше 600 игровых автоматов, включая телевизионные лотереи, игры с лайв-дилерами (отдельное онлайн-казино с многочисленными предложениями), настольные и карточные игры (всевозможные виды рулетки, блэкджека, видеопокера). На сервисе Favorit каждый клиент может увидеть рейтинги и победителей казино. В период легальной работы крупнейшая букмекерская контора в Украине Favorit Sport предлагала коэффициенты с максимальным охватом спортивных событий, включая ставки на live-события, прематчи, бонусы, и регулярно мотивировала бетторов.
Изначально банк входил в группу компаний Concord Capital, основанных олигархами Игорем Коломойским и Игорем Мазепой в 2006 году. В 2012 году банк приобрел новых бенефициаров — Елену и Юлию Соседок. Чем будет ConcordBank отдавать миллиард гривен Нацбанку – неизвестно. Тем более, что это не единственные обязательства банка – как следует из его же отчетности, он должен еще более четырех миллиардов гривен юридическим и физическим лицам. Даже если допустить, что залог, под который выдавался рефинанс, был тщательно проверен (а относительно такой проверки большинство игроков банковского рынка выражают глубокий скепсис), то сейчас материалы этой проверки годятся разве что в макулатуру.
Как и в случае с фриспинами, ставки для отыгрыша можно делать не только в слотах, но еще в рулетке или карточных играх. Учтите, что сначала списываются деньги с реального счета, а затем с бонусного. Фактически сразу после успешной верификации вам начислят 50 фриспинов со ставкой в размере 10 грн. Получается, вам придется в общей сложности поставить 7500 грн.
Санкции США, криптовалютные вымогатели, нелегальные онлайн-казино, онлайн-торговля наркотиками. Всё это – составляющие элементы громкого скандала, в котором был замешан банк «Конкорд». Во-первых, банк «Конкорд» был оштрафован на 60,4 миллиона гривен за нарушения требований п.3 ч.2 ст.8 Закона Украины №361-IX касательно отсутствия качественной работы системы управления рисками, а также п.2 ч.2.
Смысл в том, чтобы сделать ставку на предварительно выбранную сумму. Изначально величина ставки минимальная, но с каждым разом ее следует удваивать. Таким образом, беттор должен так играть до того момента, пока не заберет приз. К примеру, серия из 12 неудач приведет участника к банкротству.
Как делать ставки на «Фаворит Спорт»?
«Мы соблюдаем все требования Национального банка, международных платежных систем и действующее законодательство, и категорически отрицаем участие в упомянутой или любых других сомнительных схемах», — сказали в банке. — Еще на этапе формирования стратегии банка мы приняли решение о недопустимости сотрудничества с компаниями гемблинг-сегмента без каких-либо исключений”. Легализованный игорный бизнес в 2022 году заплатил налогов в государственный бюджет 730 млн грн, лицензионные сборы — 1,166 млрд грн. Бизнес по управлению активами для “Конкорда” становился все менее интересным при теперешней ситуации на рынке. Игорь Мазепа, генеральный директор “Конкорд Капитал”, поясняет такую позицию компании тем, что за последние полтора года им не удалось найти подходящих активов для консолидации, и потому было принято решение о продаже управляющих компаний. Ухудшение рыночной и правовой среды на фондовом рынке так же привнесло свой негативный фактор.
После этого происходит вторая обменная пара, когда эти 54 млрд грн наличных денег становятся средствами на нерезидентском счете. А на самом деле отдаются фермерам-операторам схемы черного зерна для выкупа его у крестьян. В этом кейсе торговли зерном за кэш валютная выручка не возвращается в государство, так как у компании-нерезидента есть необходимость обменять доллары на наличные в Украине. Легализованный игорный бизнес в 2022 году заплатил налогов в государственный бюджет 730 млн грн, лицензионное собрание — 1,166 млрд грн. Ни мискодинга, ни метчинга, ни никаких других сомнительных или откровенно незаконных операций в банке нет и не было».
Мобилизация и оружие. Россия ведет две информационные кампании против Украины – Минобороны
Ст.6 Закона №1702-VII касательно ненадлежащего изучения клиентов. Уже на этой неделе в сети оказались выложены исходные коды для цифрового банка NEOBank украинского кредитного учреждения «Конкорд». Это современное финтех-приложение, но программисты NEObank забыли запаролить собственный ресурс разработки, в результате чего исходные коды всего банка стали доступны в телеграм каналах. Отметим, что на фоне утечек в Телеграм и СМИ о ситуации с банком «Конкорд», ЦБ России предложил ограничить переводы россиян в пользу обменников криптовалют и криптобирж, чтобы оградить граждан от «эмоциональных покупок». «Перекрыт основной канал переводов денежных средств физическими лицами в адрес нелегальных онлайн-казино и букмекеров через иностранные финансовые организации»,— говорится в сообщении Банка России. Теперь хочет чтобы банк вернул ему програнное поторму что внезапно он узнал что азартные игры в Украине незаконны.
К тому же банки могли неплохо заработать на сотрудничестве с игорным бизнесом. «Легальные тарифы за эквайринг – около 1%, по схеме мискодинга – 5–6%», – говорит один из юристов на правах анонимности. Мискодинг возникает на уровне компании-продавца, использующей эквайринг. В обычных условиях регулятор, как и собственно внутренние службы банка, могут выявить мискодинг только методом контрольных закупок, говорят два собеседника среди банкиров.
Есть, например, региональные банки, например, Метабанк, головной офис в Запорожье. Кому он выдавал кредиты, никто не знает, Запорожье рядом с фронтом», — заявили по этому поводу в Ассоциации украинских банков. Это тоже не единственный скандал, в котором засветился банк – в сентябре 2021 года ConcordBank попал под санкции Соединенных Штатов Америки за работу с российским криптообменником SUEX.
